Polityka AML

Właścicielem i operatorem Kryptolad.com jest Blockyard Services Sp. z o.o. z siedzibą pod adresem Grójecka 208, 2 piętro , Warszawa, 02-390, Polska , numer rejestracyjny 0001073736, uprawniona do świadczenia usługi wirtualnej waluty (dalej – Spółka), działająca zgodnie z prawem polskim.

Spółka zobowiązuje się do prowadzenia działalności w sposób przejrzysty i otwarty, zgodnie ze swoimi zobowiązaniami regulacyjnymi. Niniejsza polityka ustanawia zasady, których Spółka musi przestrzegać, aby właściwie zarządzać ryzykiem prania pieniędzy i/lub finansowania terroryzmu. Celem tej polityki jest skuteczne zwalczanie prania pieniędzy i finansowania terroryzmu (AML / CTF) na naszej giełdzie poprzez właściwą identyfikację rzeczywistych użytkowników naszych kont i nadzorowanie ich transakcji. Będziemy identyfikować i zaprzestawać transakcji dokonywanych nie tylko w celu zakupu/sprzedaży kryptowaluty, ale dokonywanych głównie w celu ukrycia przestępczego pochodzenia pieniędzy, nielegalnej działalności finansowej lub innych niezgodnych z prawem zachowań.

Konkretne postanowienia naszych zasad są poufne i przeznaczone wyłącznie do użytku wewnętrznego, aby zapobiec ich omijaniu przez nieuczciwych lub oszukańczych użytkowników. Chcielibyśmy przedstawić niektóre z ogólnych zasad i postanowień naszych polityk, które bezpośrednio dotyczą użytkownika i mają wpływ na świadczone przez nas usługi.

IDENTYFIKACJA UŻYTKOWNIKA

Przede wszystkim jesteśmy zobowiązani do identyfikacji, ponad wszelką wątpliwość, tożsamości osób mogących dokonywać transakcji na naszej giełdzie. Dlatego gromadzimy skany dokumentów tożsamości, które weryfikują autentyczność za pomocą specjalnego oprogramowania profesjonalnych dostawców zewnętrznych.

Wymagamy wypełnienia automatycznej weryfikacji tożsamości lub dokumentu tożsamości, aby wykluczyć możliwość użycia dokumentów przez kogoś innego. Weryfikacja podobieństwa do zdjęcia z dokumentu tożsamości odbywa się za pomocą specjalnego oprogramowania profesjonalnych dostawców zewnętrznych lub, w przypadku wątpliwości, ręcznie przez nasze służby obsługi klienta.

W przypadku jakichkolwiek wątpliwości nasz zespół obsługi klienta skontaktuje się z Tobą, aby wyjaśnić wszelkie wątpliwości i rozwiązać powstałe problemy.

Jeśli nie będziemy w stanie stwierdzić ponad wszelką wątpliwość, że dostarczone przez Ciebie dokumenty należą do Ciebie i są autentyczne, nie będziemy mogli zezwolić Ci na wykonanie jakichkolwiek transakcji.

IDENTYFIKACJA UŻYTKOWNIKA – FIRMY

W przypadku wszystkich podmiotów prawnych (spółek) procedura jest bardziej rygorystyczna i zależy od struktury spółki, kraju itp. Przede wszystkim musimy ustalić, kto jest właścicielem firmy, kto może ją reprezentować, gdzie firma ma siedzibę i czym się zajmuje.

Ponieważ standardy dotyczące rządowej dokumentacji podmiotów prawnych są różne w każdym kraju, weryfikacja takich użytkowników odbywa się „ręcznie” i jest znacznie bardziej czasochłonna.

MONITOROWANIE I NADZÓR NAD TRANSAKCJAMI

Korzystając z naszego zastrzeżonego oprogramowania, analizujemy również wszystkie transakcje na naszej giełdzie, szukając podejrzanych i nietypowych zachowań. Takie wybrane transakcje są analizowane przez naszych specjalistów ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i oceniane, czy nie stanowią one istotnego ryzyka w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy / finansowania terroryzmu, czy też należy je przerwać i wyjaśnić z użytkownikiem.

DODATKOWA WERYFIKACJA

Nasze obowiązki w zakresie weryfikacji AML / CTF również rosną, gdy rośnie wolumen zakupów. To samo dzieje się, gdy Twoje transakcje są „oznaczone” jako podejrzane lub nietypowe lub nasza weryfikacja wyników kwalifikuje Cię jako osobę nakładającą znaczne ryzyko AML / CTF.

W takich przypadkach możemy wymagać dodatkowej dokumentacji potwierdzającej rzeczywiste, dokładne miejsce zamieszkania, wykształcenie, zawód, a także źródło pieniędzy, z których korzystasz podczas wymiany.

Niestety, jeśli nasi specjaliści ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy uznają, że otrzymane od Ciebie informacje nie wyjaśniają naszych wątpliwości, będziemy zobowiązani zakończyć naszą współpracę z Tobą lub nawet zgłosić Twoje transakcje odpowiednim organom.

Zastrzegamy sobie prawo do odmowy otwarcia konta w następujących okolicznościach:

• Użytkownicy nie dostarczają wymaganych informacji i dokumentów we właściwy sposób.
• Nie jesteśmy w stanie podjąć i przeprowadzić żadnego z wymaganych środków CDD.
• Nie jesteśmy w stanie ustalić tożsamości Użytkowników.
• Późniejsze dochodzenie ujawniło, że użytkownicy są klasyfikowani jako „zabronione ryzyko”.
• Istnieją podejrzenia, że nasze Usługi są wykorzystywane do nielegalnych działań.
• Poziom ryzyka użytkownika lub transakcji nie jest zgodny z naszymi kryteriami oceny ryzyka.

Informacje identyfikacyjne użytkownika będą gromadzone, przechowywane, udostępniane i zabezpieczane w ścisłej zgodności z naszą Polityką prywatności i odpowiednimi przepisami.

Zgodnie z postanowieniami ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i naszymi Warunkami świadczenia usług przez instytucję finansową, aktualizacja dokumentów KYC dla wszystkich rachunków jest przeprowadzana w okresowych odstępach czasu. Konto klienta wymaga aktualizacji KYC raz na 6 (sześć) miesięcy, a użytkownik zostanie poproszony o przesłanie dokumentów KYC w celu utrzymania aktywności konta. Jeśli KYC nadal wymaga aktualizacji poprzez przesłanie dokumentów, Blockyard Services Sp. z o.o. (kryptolad.com) może zdecydować o zamrożeniu/zamknięciu konta bez dalszego powiadomienia. W takim przypadku, gdy zdecydujesz się ponownie skorzystać z naszej usługi, będziesz musiał zarejestrować nowe konto i przesłać pełną dokumentację KYC w tym momencie.

PODSTAWOWE ZASADY AML / CTF

Nasze zasady operacyjne obejmują między innymi następujące elementy:

• Blockyard Services Sp. z o.o. (kryptolad.com) nie akceptuje wpłat ani wypłat gotówkowych.
• Blockyard Services Sp. z o.o. (kryptolad.com) nie akceptuje depozytów osób trzecich na koncie użytkownika, zarządzania kontem w imieniu kogoś, kont wspólnych lub współdzielonych itp.
• Blockyard Services Sp. z o.o. (kryptolad.com) świadczy usługę kupna/sprzedaży wyłącznie na osobiste adresy portfeli klientów.
• Blockyard Services Sp. z o.o. (kryptolad.com) nie dopuszcza żadnych wyjątków w zakresie dokumentacji wymaganej od użytkowników.  
• Blockyard Services Sp. z o.o. (kryptolad.com) zastrzega sobie prawo do odmowy przetwarzania transakcji Użytkownika w dowolnym momencie w przypadku podejrzenia ryzyka AML / CTF.
• Zgodnie z prawem międzynarodowym nie jesteśmy zobowiązani (ani nawet zabronieni) do informowania naszych klientów, jeśli zgłaszamy ich zachowania jako podejrzane odpowiednim organom.

KRAJE OBJĘTE SANKCJAMI

Nie przetwarzamy transakcji dla obywateli i rezydentów, a także osób przebywających w krajach, w których transakcje są zabronione przez międzynarodowe sankcje lub ich wewnętrzne przepisy prawne lub kraje oparte na różnych kryteriach wybranych przez nasz zespół AML (na przykład Indeks Percepcji Korupcji Transparency International, ostrzeżenia FATF, kraje o słabych systemach przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu określone przez Komisję Europejską), nakładają wysokie ryzyko AML / CTF.

OBECNIE KRAJE TE TO:

Afganistan, Albania, Algieria, Bahamy, Barbados, Białoruś, Bośnia i Hercegowina, Botswana, Burkina Faso, Burundi, Kambodża, Kajmany, Republika Środkowoafrykańska, Chiny, Kongo, Kuba, Demokratyczna Republika Konga, Egipt, Gwinea Równikowa, Erytrea, Etiopia, Ghana, Gwinea Bissau, Haiti, Iran, Irak, Izrael, Jamajka, Japonia, Jordania, Kirgistan, Liban, Libia, Mali, Malta, Majnmar, Maroko, Mozambik, Niger, Nigeria, Nikaragua, Pakistan, Terytorium Palestyny, Panama, Filipiny, Portoryko, Rosja, Senegal, Serbia, Somalia, Sudan Południowy, Sudan, Arabia Saudyjska, Syria, Tunezja, Turcja, Uganda, Ukraina, Zjednoczone Emiraty Arabskie, Uzbekistan, Stany Zjednoczone, Wenezuela, Wyspy Dziewicze U.S., Jemen, Zimbabwe.

POZIOMY WERYFIKACJI KYC

Wraz ze wzrostem wolumenu transakcji na giełdzie wzrasta również ryzyko AML / CTF, dlatego musimy wprowadzić odpowiednie procedury bezpieczeństwa i weryfikacji. W rezultacie wprowadziliśmy dwupoziomowy system weryfikacji oparty na ogólnej zasadzie, że im więcej pieniędzy (lub kryptowalut) wpłacasz lub chcesz wypłacić, tym więcej informacji o Tobie i Twoich środkach potrzebujemy, aby wykluczyć ryzyko AML / CTF (zgodnie z wymogami prawa).

Należy pamiętać, że model ten jest wynikiem pracy i doświadczenia naszego zespołu AML i może ulec zmianie wraz ze zmianą wymogów prawnych w poszczególnych krajach, a także w wyniku zdobywania nowej wiedzy i doświadczenia. W szczególnym okresie przejściowym limity mogą ulec zmianie ze względu na okresowe audyty i weryfikację skuteczności naszych procedur. Będziemy Cię informować na bieżąco, jeśli jakiekolwiek zmiany będą miały wpływ na Twoją sytuację.